Regelefterlevnad

Regelefterlevnad / Compliance 

Att säkerställa en stark och välfungerande regelefterlevnad eller compliance är avgörande för en framgångsrik och hållbar verksamhet. Kontrollfunktionen för regelefterlevnad, som verkar i den så kallade “andra linjen”, har en oberoende roll och ansvarar för att granska att den tillståndspliktiga verksamheten bedrivs i enlighet med gällande regelverk. Regelefterlevnad är en grundförutsättning för en fungerande företagsstyrning. För att få till en effektiv företagsstyrning och regelefterlevnad krävs även att verksamheten själv, i “första linjen”, har rätt kompetens och resurser för att arbeta proaktivt med intern kontroll och riskhantering.

Vi erbjuder stöd på alla nivåer för att säkerställa att regelefterlevnad integreras på ett sätt som både möjliggör affärsutveckling och efterlevnad av externa och interna regler. Genom god styrning och kontroll skapas bättre förutsättningar för verksamheten att nå sina mål. För banker, värdepappersbolag, försäkringsbolag och andra reglerade aktörer är det dessutom ett lagkrav.

Vårt arbete omfattar allt från att utveckla styrdokument och mallar till att genomföra gap-analyser och ge råd kring processer och rutiner. Vi stöttar vid implementering av nya regelverk, bistår ledning och styrelse i strategiska regelefterlevnadsfrågor och erbjuder utbildningar för både anställda och beslutsfattare.

Genom att kombinera riskanalys, regelefterlevnadskontroller och löpande stöd till organisationen hjälper vi företag att bygga upp en stabil och långsiktig compliancefunktion. Vi tror på en praktisk och affärsnära ansats, där vi skapar förutsättningar för verksamheten att inte bara följa reglerna utan också dra nytta av en strukturerad och genomtänkt intern styrning.

Governance

• inneha governancerollen inom bolaget
• utföra uppföljning av kritiskt utlagd verksamhet och effektivera arbetet med leverantörsstyrning
• etablera beslutsprocesser för produktstyrning och andra väsentliga beslut inom organisationen
• införa årshjul för styrelse, ledning och verksamhet för styrning och rapportering
• utbildning av styrelse och företagsledning
• se över kontrollramverket och ge förbättringsförslag inklusive uppdatera/upprätta styrdokument och processer

Referensuppdrag

Periculo upprätthåller funktionen för regelefterlevnad/compliance på bank- och försäkringsområdet. Dessa uppdrag är i form av löpande förvaltningsuppdrag med långa kundrelationer. I dessa uppdrag ingår löpande rapportering till vd och styrelse, identifiering och värdering av compliancerisker, medverkan i godkännandeprocessen (GOP/NPAP), regelbevakning, råd och stöd samt granskningar. I bankuppdraget bistår vi även med både utvärdering och utbildning av styrelsen.

Vi har bistått i inrättandet av compliance-funktion på konsumentkreditinstitut. I annat uppdrag har vi lärt upp ny compliance-officer inför dennes övertag som ansvarig för regelefterlevnadsfunktionen på skadeförsäkringsbolag. Även andra stödinsatser, t.ex. kvallitetssäkring av styrdokument, har utförts inom området för regelefterlevnad.

Styrelseutbildning om intressekonflikter och AML-regelverk har vi nyligen genomfört liksom även utbildning av bankpersonal.